กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
กองทุนร่วมภายใต้การจัดการของ
บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด
มีลักษณะเป็น Master Pooled Fund
กล่าวคือ เป็นการเปิดโอกาสให้สมาชิกกองทุนสามารถเลือกนโยบายการลงทุนที่เหมาะสมกับตนเอง เนื่องจากสมาชิกแต่ละคนก็มีความแตกต่างกัน เช่น อายุ ระยะเวลา การลงทุน ความรู้ความเข้าใจในการลงทุน ผลตอบแทนที่คาดหวัง หรือระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ดังนั้น การเปิดโอกาสให้สมาชิกสามารถเลือกนโยบายการลงทุนได้เองจึงเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับสมาชิก เพื่อมุ่งสู่เป้าหมายในการมีเงินใช้อย่างเพียงพอในยามเกษียณ
บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด ขอนำเสนอกองทุนสำรองเลี้ยงชีพประเภทกองทุนร่วม (Master Pooled Fund) ในลักษณะ Employee’s Choice จำนวน 2 กองทุน ดังนี้
1. กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ยูโอบี อินเวสเตอร์ ชอยส์ ซึ่งจดทะเบียนแล้ว (UOB Investor Choice)
2. กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ยูโอบี มาสเตอร์ฟันด์ ซึ่งจดทะเบียนแล้ว (UOB Master Fund)
1. กองทุนสำรองเลี้ยงชีพยูโอบี อินเวสเตอร์ ชอยส์ ซึ่งจดทะเบียนแล้ว (UOB Investor Choice)
เป็นกองทุนร่วม (Pooled Fund) ซึ่งมีการจัดสรรการลงทุนผ่านกองทุนรวม (Mutual Fund)
ตามประเภทสินทรัพย์หลัก (Core Asset Class) ในสัดส่วนการลงทุนที่แตกต่างกันตามหลักการ Asset Allocation โดยสมาชิกสามารถเลือกนโยบายลงทุน (Employee’s Choice) ได้ในระดับกองทุนย่อย (Sub-Fund) โดยจัดแบ่งตามระดับผลตอบแทนที่คาดหวัง และความเสี่ยงจากการลงทุนที่สมาชิกยอมรับได้
จุดเด่น
กองทุนได้รับรางวัลรองชนะเลิศกองทุนสำรองเลี้ยงชีพดีเด่นครั้งที่ 6
ประจำปี 2560 ประเภท “Pooled Fund ขนาดกองทุนเล็กกว่า 10,000
ล้านบาท” จากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(กลต.)
1. ประโยชน์สูงสุดจากการจัดสรรสัดส่วนการลงทุน (Asset Allocation) ที่ดีที่สุด สอดคล้องกับวัย ระยะเวลาการลงทุน และความคาดหวังในผลตอบแทนของสมาชิกแต่ละท่าน
2. การลงทุนเชิงรุก (Active Management Style) + การปรับสัดส่วนการลงทุนให้อัตโนมัติ (Automatic Rebalancing) ซึ่งหมายความว่าสัดส่วนการลงทุนของสมาชิกจะไม่เบี่ยงเบนไปตามภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลง
3. นโยบายการลงทุนแบ่งตามระดับผลตอบแทนและความเสี่ยงโดยมีการทดสอบผลการลงทุนด้วยการใช้แบบจำลองย้อนหลัง (Back-test model) เพื่อให้การจัดสรรสัดส่วนการลงทุนมีประสิทธิภาพสูงสุด(Optimal Portfolio) โดยใช้ข้อมูลย้อนหลัง 10 ปี
4.โอกาสในการเพิ่มการลงทุนในสินทรัพย์อื่น ๆ ที่สามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีภายใต้โครงสร้างที่เหมาะสม
รายละเอียดกองทุนรวมปลายทางที่กองทุนลงทุน
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ยูโอบี อินเวสเตอร์ ชอยส์ ซึ่งจดทะเบียนแล้ว
- ตลาดเงิน หมายถึง TCMFPVD*
- ตราสารหนี้ หมายถึง TFIFPVD*
- หุ้น หมายถึง TEF*
- ตราสารหนี้ระยะสั้น ต่างประเทศ หมายถึง UFFF-I*
- ตราสารต่างหนี้ต่างประเทศ หมายถึง USI*
- หุ้น ต่างประเทศ หมายถึง UESG*
- ตราสารต่างประเทศ หมายถึง UGBF-N*
*TEF,UGBF-N, UFFF-I, USI, UESG เป็นกองทุนรวมที่มีภาระภาษีจากการลงทุนตราสารหนี้เพื่อสภาพคล่องของกองทุน
2. กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ยูโอบี มาสเตอร์ ฟันด์ ซึ่งจดทะเบียนแล้ว (UOB Master Fund)
ซึ่งมีหลายนโยบายการลงทุนด้วยกัน ทั้งแบบที่เป็นการลงทุนตรง (Direct Investment) และผ่านกองทุนรวม (Mutual Fund) ในสินทรัพย์การลงทุนหลากหลายประเภท โดยมีคณะกรรมการกองทุนสามารถเป็นผู้กำหนดรูปแบบการลงทุน (แผนการลงทุน) ให้แก่สมาชิก หรือให้สมาชิกจัดสัดส่วนการลงทุนได้ด้วยตัวเอง (Do It Yourself: DIY) ก็สามารถทำได้เช่นเดียวกัน
จุดเด่น
1. เป็นกองทุนที่มีความยืดหยุ่นสูง (Flexibility) โดยสมาชิกสามารถกำหนดสัดส่วนการลงทุนของตนเองได้อย่างอิสระ หรือเป็นไปตามกรอบที่คณะกรรมการกองทุนกำหนด
2. คณะกรรมการกองทุนสามารถปรับเปลี่ยนนโยบาย หรือแผนการลงทุนได้ตามที่เห็นสมควร
3. โอกาสในการเพิ่มการลงทุนในสินทรัพย์อื่น ๆ ที่สามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีภายใต้โครงสร้างที่เหมาะสม
4. เนื่องจากบลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด บริหารกองทุนและจัดทำระบบทะเบียนสมาชิกเอง จึงสามารถรองรับนโยบายการลงทุน และการปรับเปลี่ยนของสมาชิกได้โดยไม่มีข้อจำกัด
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ยูโอบี มาสเตอร์ ฟันด์ ซึ่งจดทะเบียนแล้ว
หมายเหตุ *นโยบายที่ 1-4 เป็นการลงทุนตรงในนโยบายใดๆ ของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ นโยบายอื่นๆ เป็นการลงทุนผ่านกองทุนรวมของ บลจ.ยูโอบี นโยบาายที่มีการลงทุนตรงในกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ