RMF for PVD
RMF for PVD คืออะไร
กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) ที่รองรับการโอนเงินจากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) ของสมาชิกเมื่อสิ้นสมาชิกภาพ โดยผู้ลงทุนสามารถเพิ่มโอกาสในการลงทุนผ่านกองทุน RMF ที่มีนโยบายการลงทุนที่หลากหลาย พร้อมกับการรักษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีให้เป็นไปตามเกณฑ์ที่กฎหมายได้กำหนดไว้
คือ มีอายุไม่น้อยว่า 55 ปี และมีความเป็นสมาชิกกองทุนอย่างต่อเนื่องไม่น้อยกว่า 5 ปี
ปัจจุบันบลจ.ยูโอบีให้บริการกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) ที่รองรับการโอนย้ายเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) มากถึง 22 กองทุนด้วยกัน ได้แก่ กองทุนที่มีนโยบายลงทุนในตราสารทุน ตราสารหนี้ แบบผสม ลงในทรัพย์สินทางเลือก เป็นต้น
RMF for PVD เหมาะกับใคร ?
หากคุณเป็นผู้ที่ต้องการรักษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีให้เป็นไปตามเกณฑ์ที่กฎหมายกำหนด แต่มีเหตุให้สิ้นสมาชิกภาพจากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพก่อนครบเงื่อนไขด้วยเหตุต่าง ๆ เช่น
ออกจากงาน
ย้ายงาน
เกษียณอายุจากนายจ้าง
นายจ้างยกเลิกสวัสดิการ
นายจ้างเลิกกิจการ
-
จำนวนเงินที่โอนมาจากกองทุน PVD จะถูกแยกออกจากบัญชีกองทุน RMF ปกติ โดยต้องทำการเปิดบัญชีกองทุนใหม่ เพื่อรองรับการโอนย้ายเงินกองทุน PVD นั้น ๆ เท่านั้น
-
จำนวนเงินที่โอนมาจากกองทุน PVD จะไม่ถือเป็นการลงทุนในกองทุน RMF ใหม่ และไม่ทำให้สิทธิการลงทุน RMF เพื่อลดหย่อนภาษีในปีนั้นลดน้อยลง
-
เมื่อโอนเงิน PVD มา RMF แล้ว ต้องถือครองหน่วยลงทุนจนอายุครบ 55 ปี และอายุการเป็นสมาชิก PVD รวมกับอายุการถือครอง RMF ไม่น้อยกว่า 5 ปี จึงจะได้รับการยกเว้นภาษีที่เกิดจากกำไร (Capital Gain) ของเงินลงทุนส่วนนี้ เมื่อวันที่นำเงินออก
เงื่อนไขการโอนเงินจากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) มายังกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพที่รับโอนเงินจากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (RMF for PVD)
การเปิดบัญชีใหม่
กรณีที่มีการโอนเงินจากกองทุน PVD มายังกองทุน RMF for PVD ผู้ถือหน่วยจำเป็นต้องเปิดบัญชีกองทุนรวมใหม่ โดยแยกแต่ละรายนายจ้าง (กรณีมีเงินกองทน PVD มาจากหลายนายจ้าง) ทั้งนี้ ผู้ถือหน่วยลงทุนจะได้เลขประจำตัวผู้ถือหน่วยที่ขึ้นต้นด้วย 999222 ซึ่งจะสามารถใช้ทำรายการเกี่ยวกับ RMF for PVD เท่านั้น ไม่สามารถนำบัญชีดังกล่าวไปซื้อหน่วยลงทุนกองทุนรวมประเภทอื่นได้
การเลือกซื้อกองทุน RMF
การโอนเงินกองทุน PVD มายังกองทุน RMF for PVD จะต้องทำการโอนทั้งจำนวน และโอนมายังกองทุนรวม RMF for PVD เพียงกองทุนเดียว
การสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน
ผู้ถือหน่วยลงทุนในกองทุน RMF for PVD สามารถทำการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนได้ระหว่างกองทุน RMF for PVD ภายใต้การจัดการของบริษัทจัดการเท่านั้น โดยบริษัทจัดการจะแจ้งรายชื่อกองทุนที่สามารถสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบผ่านทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ
การขายคืนหน่วยลงทุน
- กรณีถือหน่วยลงทุนของกองทุน RMF for PVD เพียงกองทุนเดียว ผู้ถือหน่วยลงทุนต้องทำการขายคืนหน่วยลงทุนทั้งจำนวน โดยไม่สามารถขายคืนหน่วยลงทุนเพียงบางส่วนได้
- กรณีถือหน่วยลงทุนของกองทุน RMF for PVD หลายกองทุน ผู้ถือหน่วยลงทุนต้องทำการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนไปรวมอยู่กองทุน RMF for PVD เพียงกองทุนเดียวก่อน หลังจากนั้น ผู้ถือหน่วยลงทุนจึงทำการขายคืนหน่วยลงทุนทั้งจำนวน โดยไม่สามารถขายคืนหน่วยลงทุนเพียงบางส่วนได้
การสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนออกไปยังกองทุน RMF for PVD ของบริษัทจัดการอื่น
- ผู้ถือหน่วยลงทุนสามารถสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนจากกองทุน RMF for PVD ภายใต้การจัดการของบริษัทจัดการไปยังกองทุน RMF for PVD ภายใต้การจัดการของบริษัทจัดการอื่น (สับเปลี่ยนออก) โดยผู้ถือหน่วยลงทุนต้องทำการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนออกทั้งจำนวนที่ถืออยู่ ไม่สามารถสับเปลี่ยนแต่เพียงบางส่วนได้ ทั้งนี้ ผู้ถือหน่วยจะต้องเสียค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยนออกไปยังบริษัทจัดการอื่น โดยเป็นไปตามเงื่อนไขการเก็บค่าธรรมเนียมของแต่ละกองทุนที่ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวนของกองทุน
- กรณีถือหน่วยลงทุนของกองทุน RMF for PVD หลายกองทุน ผู้ถือหน่วยลงทุนต้องทำการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนไปรวมอยู่ที่กองทุน RMF for PVD เพียงกองทุนเดียวภายใต้การบริหารจัดการของบริษัทจัดการ ก่อนทำการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนดังกล่าวทั้งจำนวนออกไปยังบริษัทจัดการอื่น